Invertir en Oro

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  1. ¿Por qué los inversores compran oro?
  2. ¿Cómo comprar oro físico?
  3. ¿Cuáles son los riesgos de comprar oro?
  4. ¿Qué son los fondos de inversión en oro?
  5. ¿De qué otra manera puedes invertir en oro?

¿Por qué los inversores compran oro?

El oro es un producto básico o «materia prima» que se comercia en función de la oferta y la demanda. La interacción entre la oferta y la demanda determina en última instancia cuál es el precio del oro en un momento dado. Hay diferentes formas de invertir en oro, por lo que, si desea hacerlo, debe asegurarse de tomarse el tiempo para descubrir qué método se adapta mejor a su apetito de inversión.

aprender a invertir en oro

El oro ha sido durante mucho tiempo uno de los metales más preciados de la Tierra. Ha desempeñado un papel importante en las economías de muchos países y solía usarse como una forma de moneda. Aunque este ya no es el caso, el oro aún puede ser una inversión confiable a largo plazo y puede ser una valiosa adición a la cartera, particularmente en tiempos de recesión económica.

A continuación, describimos las principales ventajas:

Rendimiento superior

El precio del oro puede fluctuar a corto plazo, pero a largo plazo puede superar a clases de activos como acciones y propiedades (pero considere los costos de almacenamiento).

Cobertura de inflación

El precio del oro tiende a subir cuando aumenta el costo de vida.

Diversificación

El valor del oro no se mueve de la misma manera que los bonos o las acciones. Históricamente, las caídas del mercado de valores no parecen afectar al oro. Por lo tanto, es una buena forma de diversificar su cartera.

Ventajas fiscales

Invertir en lingotes (oro antes de acuñar, que se valora por peso) en el Reino Unido y la UE está libre de impuestos y derechos de timbre.

El oro puede ser una forma muy útil de diversificar su cartera. Es relativamente raro y su valor a menudo no se mueve en línea con otros activos como acciones o propiedades. En MoneyWeek, hemos dicho constantemente que el oro proporciona un seguro para su cartera, y creemos que la mayoría de las personas probablemente deberían asignar entre el 5% y el 15% de sus carteras a inversiones en oro o relacionadas con el oro. Entonces, la pregunta de seguimiento es: ¿cómo debería invertir en oro?

Cómo comprar oro físico

¿Cómo comprar oro físico?

Puedes comprar oro físico como

  • Barras de lingotes
  • Monedas
  • Joyería

Si bien el valor de una barra es siempre el mismo que el precio del oro, algunas monedas también tienen valor numismático: podrían valer más que su contenido de oro solo.

Al comprar oro, asegúrese de optar por un vendedor con un buen historial.

Las casas de moneda soberana, como la Royal Mint en el Reino Unido o la Perth Mint de Australia, tienen la ventaja de estar reguladas por el gobierno, ya que los lingotes que producen son de curso legal, aunque con márgenes más altos que las casas de moneda privadas.

También puede comprar joyas de oro, aunque es probable que los artículos cuesten mucho más que el valor del oro que contienen, lo que los hace menos efectivos como estrategia de inversión.

Algunos inversores ven el oro como una forma de transmitir riqueza en lugar de generar ganancias, aunque el oro no está exento del impuesto a la herencia.

Vale la pena mantener el oro físico porque es una moneda finita universal, mantenida por la mayoría de los bancos centrales. De la misma manera que la vivienda familiar no debe considerarse una inversión, el oro en lingotes no es una inversión per se, sino una forma de ahorro para un día lluvioso o de seguro financiero. No deberías cambiar tu oro. No cambiaría una póliza de seguro, así que no cambie su oro.

El oro es una buena forma de garantizar la preservación de la riqueza y de transmitirla de una generación a la siguiente. Una vez que tenga algunos lingotes de oro en su cartera, se pueden considerar otras inversiones, como acciones mineras, fondos de inversión y otras inversiones en oro más especulativas.

¿Deberías comprar monedas o barras?

Puede comprar lingotes en dos formas principales: monedas o lingotes (barras). La ventaja de las monedas de oro sobre los lingotes de oro es que te permiten ser más flexible. Después de todo, es más fácil vender el 20% de su oro si posee diez monedas de oro que si toda su inversión está en una barra de oro. Del mismo modo, dada esta flexibilidad, probablemente encontrará que las monedas son un poco más líquidas (fáciles de vender) que las barras grandes. Dicho esto, si desea comprar una cantidad considerable de oro, las barras pueden tener más sentido desde un punto de vista práctico.

Invertir en monedas de oro

Hay todo tipo de monedas de oro, desde el Panda chino hasta el Águila americana. Algunas monedas son más caras que otras porque son raras, hermosas o antiguas, se las conoce como monedas numismáticas y tienen un valor coleccionable por encima de su valor como monedas de oro.

Pero si simplemente está buscando rastrear el precio del oro, ignore estas monedas numismáticas y concéntrese en aquellas que ofrecen la prima más barata sobre el precio al contado (este es el precio actual, el que generalmente verá cotizado en sitios web financieros) .

Producido por primera vez en 1967, el Krugerrand sudafricano de una onza es la moneda de oro más común del planeta y, por lo tanto, normalmente se cotiza con la prima más barata sobre el precio al contado. Otras buenas opciones son el soberano y el Britannia. Ambos todavía están oficialmente en oferta en el Reino Unido (el Britannia tiene un valor nominal de £100, por ejemplo), lo que significa que si los vende con una ganancia, no hay que pagar ningún impuesto sobre las ganancias de capital.

Independientemente de cómo compre sus lingotes, no hay que pagar impuestos de timbre ni IVA.

Cómo comprar lingotes de oro

Cómo comprar

Una cosa clave a considerar son los costos. Los comerciantes de oro ganan dinero como cualquier otra persona, vendiendo por más del precio de mercado y comprando por menos. La diferencia (o diferencial) puede variar ampliamente según la cantidad y el tipo de lingotes que compre, así como a quién se los compre y el estado actual de la oferta y la demanda.

Las peores ofertas vendrán de las máquinas expendedoras de oro y las barras de oro que ahora están apareciendo en los centros comerciales. Estos últimos sirven a un mercado para las personas que desean convertir el efectivo en oro rápidamente, pero la mayoría de los inversores no deberían acercarse a ellos.

Hong Kong es ampliamente reconocido como el lugar más barato para comprar monedas de oro. Vaya a Queen’s Road en el Distrito Central de Hong Kong y encontrará bancos conocidos, como HSBC, que cambian monedas de oro por tan solo un 0,2% por encima de la prima.

Pero dado que un vuelo a Hong Kong no es barato, la mejor opción para la mayoría de los inversores del Reino Unido es comprar a grandes distribuidores británicos o europeos establecidos. Lo entregarán directamente en su casa, a través de mensajería asegurada rastreable. Es mejor optar por una empresa grande y conocida con un buen historial. Hay una variedad de opciones, pero los proveedores incluyen Baird, ATS Bullion, Chards y GoldCore.

Compre oro en línea y guárdelo para usted

Una forma alternativa de comprar lingotes físicos y tenerlos almacenados convenientemente para usted en lugar de recibirlos es a través de un sitio web que le permite comprar oro en línea. Una de las más conocidas es la británica BullionVault. Ofrece la opción de comprar oro que se guarda en bóvedas en Suiza, Londres y Nueva York. Lleva a cabo una auditoría independiente diaria de sus existencias y también le permitirá recibir la entrega física de su oro si así lo desea. GoldMoney de James Turk ofrece un servicio similar.

En MoneyWeek, hemos estado apostando por el oro desde 2001. En ese tiempo, pasó de $ 250 a $ 1900 la onza en 2011 (un aumento del 660%), alcanzando niveles récord cada año desde 2002.

La inversión exitosa se trata de la diversificación y gestión del riesgo. Tiene sentido invertir una parte de su patrimonio en oro.

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¿Cuáles son los riesgos de comprar oro?

Al igual que con cualquier inversión, invertir en oro implica cierto riesgo. A continuación, describimos algunos de los riesgos clave.

El precio cae

El precio del oro está determinado en última instancia por el sentimiento de los inversores. Si está en demanda, el precio sube, si está en desgracia, el precio baja. Para limitar el impacto de las caídas del precio del oro en el valor de su cartera, deberá limitar el porcentaje de oro que contiene.

Menos formas de diversificar

Si bien puede diversificar las inversiones de capital en diferentes industrias y regiones, hay menos formas de diversificar sus tenencias de oro.

Sin rendimiento

El oro no es una inversión de renta fija, como gilts o bonos corporativos. No paga ningún tipo de rendimiento.

Costos

Puede terminar costándote almacenarlo y asegurarlo. Algunos vendedores almacenarán el oro por una tarifa, o podría pagar por una caja de seguridad. También puede guardar el oro en su casa en una caja fuerte, pero asegúrese de informar a la aseguradora de su hogar, ya que es posible que no esté cubierto automáticamente.

como invertir en oro

¿Qué son los fondos de inversión en oro?

Los fondos de inversión en oro pueden ser una buena alternativa a la compra de oro físico si cree que este último puede ser demasiado complicado o si solo está invirtiendo en oro a corto plazo.

Este método puede ser más económico, ya que no tiene que comprar barras o monedas enteras, ni pagar por el almacenamiento.

Puede invertir en oro utilizando fondos cotizados en bolsa (ETF) o materias primas cotizadas en bolsa (ETC).

  • Los ETF compran y venden oro, o sus futuros, lo que significa que los inversores son propietarios del oro.
  • Los ETC son notas de deuda, que están respaldadas por oro.

Tanto los ETF como los ETC tienen como objetivo rastrear el precio del oro, y puede comprarlos y venderlos fácilmente a través de plataformas de inversión.

Se pueden mantener en acciones y acciones de Isa, lo que lo protege del impuesto sobre las ganancias de capital cuando los vende.

Sin embargo, tenga cuidado con las comisiones de fondos que se impondrán para cubrir los gastos de gestión y los costes administrativos.

Si desea obtener más información sobre cómo invertir a través de una plataforma, hemos elaborado una serie de guías que pueden ayudarlo.

¿De qué otra manera puedes invertir en oro?

Hay muchas opciones diferentes. Podría invertir en un fondo cotizado en bolsa (ETF) de oro, un fondo que no hace más que retener oro. O comprar acciones de empresas mineras de oro. O compre lingotes o monedas de oro. También puede optar por invertir en monedas semi-numismáticas. Estas son monedas que no solo son valiosas por su contenido de oro. Las monedas también atraen a los coleccionistas interesados ​​en monedas y billetes.

También puede comprar acciones en empresas relacionadas con el oro como las empresas mineras, aunque esta es una opción mucho más aventurera.

Los precios de las empresas no siempre siguen el precio del oro. Si una empresa minera está mal administrada, posee minas improductivas u opera en países inestables, su precio puede bajar.

Debe diversificarse en varias minas y regiones, ya que comprar acciones individuales lo hace vulnerable a la inestabilidad.

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Así como es una buena idea diversificar su cartera en una amplia gama de activos, incluidas acciones y bonos, también puede ser una buena idea diversificar sus tenencias de oro en dos o tres tipos de inversión en oro. Tener huevos en varias canastas de oro es probablemente la estrategia más sensata y prudente. Como parte de esta combinación, se deben considerar las monedas de oro más antiguas.

La acuñación de oro clásica europea y mundial es un sector a menudo pasado por alto, pero extremadamente importante en el mercado del oro actual. Estas monedas son raras, lo que significa que tienen más potencial para apreciarse en precio; sin embargo, a menudo se pueden comprar a precios de lingotes.

Fundamentalmente, también puede ahorrar impuestos invirtiendo en oro. Los lingotes de oro y algunas monedas de oro están exentos del IVA, mientras que los soberanos británicos posteriores a 1837 y las monedas de Britannia están exentos del impuesto sobre las ganancias de capital (CGT). Eso es porque estos soberanos y Britannias posteriores a 1837 son moneda de curso legal. A menudo, el precio de las monedas de oro es ligeramente más alto que el de los lingotes de oro modernos, pero estas monedas ofrecen muchas ventajas.

A menudo son escasos y pueden tener tanto valor estético como significado histórico. Cuando observa las monedas de oro semi-numismáticas, el soberano de oro británico (originalmente la moneda de una libra) es el que más se negocia.

Existe una liquidez excelente y constante en la mayoría de los países del mundo. Para el inversor que busca un ligero apalancamiento en el precio del oro con la posibilidad de que aumente la prima (valor numismático), los soberanos británicos son una buena forma de invertir en oro.

Soberanos de oro: conclusión

Se estima que solo el 1% de todos los soberanos de oro que se han acuñado todavía están en condición de colección. Es esta relativa rareza en relación con las monedas y barras de lingotes lo que conduce al apalancamiento por el cual, en los mercados alcistas del oro, el valor de estas monedas aumenta en más que el precio real del oro.

A diferencia de las inversiones en papel o las especulaciones, los soberanos de oro británicos tienen un valor tangible real y permanente. Por lo tanto, ofrecen dos formas de generar riqueza. Pueden ofrecer lo mejor en lingotes y numismática en una sola inversión. Contienen la seguridad intrínseca de los lingotes o metales preciosos en forma pura y también pueden ofrecer un potencial de ganancias adicional debido a su atractivo estético e histórico.

Una pequeña asignación de soberanos de oro británicos puede ser un componente útil de una cartera de oro diversificada.

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